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汇丰表示,区块链可以缓解小企业的融资困境,大湾区成功的关键

2019-09-04 11:50:27 金融 本文来源:未知

(9月3日):银行表示最近完成了全球首个以人民币计价的信用证区块链交易。

汇丰银行的亚洲贸易主管表示,快速交换信息可以使信用证更具吸引力,为小公司提供更多融资。

据汇丰银行亚洲区全球贸易主管称,更广泛采用区块链技术可以为寻求出口商品的中小企业提供更多融资,特别是在大湾地区。

汇丰亚太区全球贸易和应收账款融资区域主管Ajay Sharma表示,过去,获取信用证(银行保证交易中的付款)对于小型企业来说是困难的。很多报纸必须在各方和小公司之间进行交换,如果他们错过了某些东西,他们往往不得不重新开始这个过程,这会减慢交易速度。

汇丰银行援引全球金融信息提供商协会全球银行间金融电信协会(Swift)的数据称,去年在中国内外发行了约120万美元的信用证,价值7,500亿美元。区块链通过电子方式向交易双方及其贷方提供文件,有可能加快发放信用证和向更大的受众开放贸易融资的过程。

“随着时间的推移,它越来越被人们所接受,它将减少信用证作为一种非常难以使用的工具所带来的复杂性和坏名称,”Sharma说。“信用证允许小公司去银行说:'我有一张信用证。我会在60或90天后获得报酬。你知道我会在被接受之后得到钱,所以你可以资助我。因为人们没有使用信用证[尽可能多] ...... [中小企业]获得融资变得更加困难。如果获得信用证变得更容易,您实际上可能会看到卷重新开始。对于我们拥有的一些小公司来说,它是一种更容易的融资工具。“

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他的评论是在汇丰银行周二表示,它最近完成了全球首个以人民币计价的区块链信用证交易,涉及香港MTC电子公司与其位于深圳的母公司之间的大量湾区地区的原材料。连接香港,澳门和九个珠江三角洲城市。

完全电子文件的交换在24小时内完成。最近在传统上进行的类似交易花了八天时间。

这是汇丰银行自2018年5月以来完成的第九封信用区块链交易,因为该银行希望将该流程商业化。这也是中国寻求将人民币作为贸易货币国际化的一个重要里程碑。

该交易使用了Voltron,这是由8家银行开发的区块链贸易融资平台,包括法国巴黎银行,汇丰银行和渣打银行。夏尔马表示,他希望明年可以将Voltron商业化 - 这意味着它将更广泛地被用户使用并在经济上可行。


利用区块链加速贸易融资的运动是在中国和美国之间肆虐一年多的贸易战的背景下进行的,这正在推动全球供应链的转变,并且正在打压商业信心和投资。

获得出口融资仍然是新兴经济体和小企业面临的挑战 - 银行希望通过更多地采用区块链来安全地共享文件。

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亚洲开发银行两年前在一份报告中表示,全球贸易融资缺口为1.5万亿美元,是新兴经济体和亚太地区最大的缺口。据开发银行称,约有40%的贸易融资被拒绝在亚太地区。

在去年的一份报告中,区块链软件公司R3表示,每年77%的信用证仅来自亚洲,而且银行拒绝的四分之一是关于满足了解客户和反洗钱法规的担忧。

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市场情报公司IDC周二表示,亚太地区(不包括日本)的银行,证券和投资服务公司预计今年将在区块链投资上投入2.963亿美元。据IDC称,在所有行业中,亚太地区(不包括日本)的区块链技术支出预计到2023年将达到30亿美元。

Sharma表示,汇丰银行的目标是大湾区进行更多的数字化工作,包括在金融领域使用区块链。

“这是一个巨大的生产中心。鉴于它的位置和大湾区的技术类型,那里的数字化将比其他任何地方都多,“他说。“我想我们想做一系列区块链。我们想看看你如何真正让贸易变得更加容易,因为生产过多的产品和许多出口产品......我们认为这是一个巨大的机会,如果你真的需要找到规模希望这个平台能够成功。“

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